Controle financeiro para MEI: rotina simples, DAS e limite

Como fazer o controle financeiro do MEI de um jeito simples?

O controle financeiro do MEI se resume a quatro hábitos: registrar tudo o que entra e sai do negócio, manter o dinheiro do MEI separado do dinheiro pessoal, pagar o DAS todo mês em dia e acompanhar o faturamento acumulado no ano para não estourar o limite. Com isso você sabe quanto ganha de verdade, evita multa e não leva susto com desenquadramento.

Não precisa de sistema caro, nem de planilha complicada, nem de virar contador. Precisa de uma rotina curta, de preferência no mesmo dia da semana, e de um lugar único onde os números ficam. Este guia mostra essa rotina, explica o limite de faturamento e mostra como tratar o DAS e as contas do negócio.

O que o MEI precisa registrar

• Toda receita: cada venda ou serviço, com data, valor, cliente e forma de pagamento (Pix, dinheiro, cartão). Inclusive as vendas sem nota para pessoa física, porque elas também contam no faturamento.
• Toda despesa do negócio: material, mercadoria para revenda, combustível de trabalho, ferramentas, aluguel do espaço, internet, maquininha.
• Contas a receber: o cliente que vai pagar no fim do mês, a venda parcelada no cartão.
• Contas a pagar: fornecedor, aluguel, parcelas de equipamento e o próprio DAS.
• Sua retirada: quanto você transferiu do negócio para a sua vida pessoal.

Guarde também os comprovantes das compras e as notas fiscais emitidas e recebidas. O MEI precisa preencher todo mês o Relatório Mensal de Receitas Brutas e mantê-lo junto com essas notas. Se você já registra as receitas no dia a dia, esse relatório sai em minutos.

Limite de faturamento: o número que você precisa acompanhar

O MEI tem um teto de faturamento bruto por ano, definido em lei. Há anos ele está em R$ 81 mil por ano, e existem propostas no Congresso para aumentá-lo. Antes de planejar, confirme o valor atual no Portal do Empreendedor, no gov.br.

Alguns pontos que pegam muita gente:

• O limite é sobre o faturamento, não sobre o lucro. Se você vendeu R$ 80 mil e gastou R$ 50 mil em mercadoria, o que conta são os R$ 80 mil.
• No ano de abertura, o limite é proporcional aos meses de atividade. Com o teto de R$ 81 mil, são R$ 6.750 por mês. Quem abriu o MEI em julho tem, no primeiro ano, um limite de 6 × R$ 6.750 = R$ 40.500.
• Passar até 20% do limite faz você pagar um DAS complementar sobre o excesso e deixar de ser MEI a partir do ano seguinte.
• Passar mais de 20% é mais grave: o desenquadramento pode valer de forma retroativa, com impostos de microempresa sobre o ano todo.

Como acompanhar na prática

Some as receitas de cada mês e mantenha o acumulado do ano. Uma conta simples ajuda: divida o limite por 12 e compare com sua média mensal.

Em março, o acumulado passou do ritmo. Não é motivo de pânico, mas é o sinal para conversar com o contador e decidir se vale controlar o volume, se preparar para virar microempresa ou planejar a transição.

O DAS: trate como conta fixa do negócio

O DAS é a guia mensal que o MEI paga para ficar em dia com impostos e INSS. O valor é fixo, muda conforme o salário mínimo e o tipo de atividade, e vence todo dia 20. Três cuidados:

1. Pague com o dinheiro do MEI. O DAS é despesa do negócio, não da sua casa.
2. Cadastre como despesa recorrente no seu controle, para ele aparecer todo mês nas contas a pagar antes do vencimento.
3. Separe o valor quando o dinheiro entra. Recebeu a primeira venda do mês? Já deixe o valor do DAS reservado. Assim ele nunca compete com o aluguel.

DAS atrasado gera multa e juros e, se acumular, pode atrapalhar benefícios do INSS e levar à cobrança da dívida. Além do DAS mensal, uma vez por ano o MEI entrega a declaração anual (DASN-SIMEI), informando o faturamento do ano anterior. Com as receitas registradas mês a mês, o número já está pronto.

Separar as contas do MEI e as pessoais

A maior fonte de confusão no MEI é usar a mesma conta e o mesmo cartão para tudo. O cliente paga no Pix pessoal, o material sai do cartão da família, a retirada é "quando precisa". No fim do mês, você não sabe se o negócio deu lucro.

• Abra uma conta só para o MEI e faça as vendas caírem nela.
• Defina uma retirada fixa por mês para você, como se fosse um salário.
• Se pagar algo do negócio com dinheiro pessoal, registre e se reembolse.

O passo a passo completo está em separar finanças pessoais e da empresa.

A rotina do MEI em 15 minutos por semana

1. Todo dia (ou na hora): registre a venda e a despesa assim que acontecem. Pelo celular, leva segundos.
2. Uma vez por semana: confira o que vence nos próximos 7 dias e quem está devendo. Cobre os atrasados. Veja como em contas a pagar e a receber.
3. Uma vez por semana: compare o saldo do controle com o saldo do banco. Se não bate, algo ficou sem registro. Importar o extrato ajuda, como mostra o guia de conciliação bancária com extrato OFX.
4. Todo mês: pague o DAS, preencha o relatório mensal de receitas, faça sua retirada e olhe o acumulado do ano.
5. Todo ano: entregue a DASN-SIMEI e revise se o MEI ainda serve para o tamanho do seu negócio.

Como fazer isso no Finnly Empresas

O Finnly Empresas serve para CNPJ, incluindo MEI, e o plano Free é gratuito para sempre. Ele já cobre o que a rotina acima pede:

• Receitas e despesas ilimitadas, com categoria, cliente ou fornecedor e conta.
• Status pago/recebido ou pendente, com abas de pendentes e atrasados: são as suas contas a pagar e a receber.
• Lançamento recorrente para o DAS, o aluguel e a sua retirada, e parcelado para a compra de equipamento.
• 1 cartão de crédito completo, com fatura, fechamento e vencimento.
• Visão geral com saldo, resultado do mês, próximos vencimentos e atrasados.
• 15 consultas por mês ao Finn, o assistente com IA, que responde perguntas como "quanto faturei este ano?".

Se precisar de relatórios com exportação, DRE e importação de extrato, o plano Essencial custa R$ 34,90 por mês. Para ser claro: o Finnly Empresas não emite nota fiscal, não gera nem paga o DAS e não faz a declaração anual. Essas coisas continuam no Portal do Empreendedor ou com o seu contador. O Finnly organiza os números para que tudo isso fique fácil.

Perguntas frequentes sobre controle financeiro para MEI

MEI precisa fazer controle financeiro?
Precisa registrar o faturamento todo mês no relatório de receitas brutas e declarar no ano. Além disso, sem controle você não sabe se o negócio dá lucro nem se está perto do limite.

Qual o limite de faturamento do MEI?
Há anos o teto é de R$ 81 mil por ano, proporcional no ano de abertura. Como há propostas de mudança, confirme o valor atual no Portal do Empreendedor.

O que acontece se o MEI faturar acima do limite?
Até 20% acima, paga um DAS complementar sobre o excesso e passa a microempresa no ano seguinte. Acima de 20%, o desenquadramento pode ser retroativo.

O DAS deve sair da conta pessoal ou do MEI?
Da conta do MEI. Ele é uma despesa do negócio e deve aparecer no controle como conta a pagar recorrente.

Dá para controlar o MEI pelo celular?
Sim. Registrar cada venda e cada despesa no celular na hora em que acontecem é o jeito mais fácil de manter o controle em dia.

Conclusão

Controle financeiro para MEI não precisa ser complicado. Registrar tudo, separar as contas, tratar o DAS como conta fixa e olhar o faturamento acumulado já resolvem a maior parte dos problemas: você sabe quanto sobra, paga em dia e não é pego de surpresa pelo limite.

Se quiser fazer essa rotina num lugar só, pelo computador ou pelo celular, conheça o Finnly Empresas. O plano Free é gratuito para sempre e já tem receitas, despesas e contas a pagar e a receber ilimitadas.